Федеральная налоговая служба России может узнать о переводе с карты на карту физического лица в только в том случае, если сумма превышает 600 000 рублей. При получении такой операции, банки России обязаны проинформировать Росфинмониторинг, передает ИА EAOMedia.
Фейковые новости о том, что Налоговая служба России возьмет под пристальный контроль все частные переводы граждан "с карты на карту" посеяли серьезную панику среди населения. Несколько дней назад ФНС выступила с официальным заявлением – облагать налогами частные переводы физических лиц никто не собирается.
НДФЛ положено заплатить только в том случае, если перевод был осуществлен в качестве оплаты за услугу или товар. Тогда, получатель средств должен подать в налоговую инспекцию декларацию о доходах и, в некоторых случаях, пройти камеральную проверку.
Доходами налоговая служба признает только оплаты по договорам: сотрудничества, найма, купли-продажи.
Безвозмездные карточные переводы граждан не подлежат ни декларированию, ни отчетности, ни налогообложению.
Доступ к данным пользователей служба имеет еще с 2014 года. Тогда банки обязали уведомлять инспекцию об открытии – закрытии счетов, но не переводов по ним. Информацию об операциях, ФНС по-прежнему может получить только после официального запроса в кредитную организацию на получение выписки по конкретному счету. Все новости об изменениях в работе системы касаются только металлических счетов – их подвели под такие же правила. О массовых проверках и налогах на переводы физлиц речи не велось.
Тем не менее, могут вызвать подозрения некоторые счета граждан, но у банков. Если финансовая организация видит систематическое поступление средств клиенту из разных источников, то до выяснения обстоятельств счет может быть заблокирован. Как пишет "Российская газета" — это может вызвать подозрения на нелегальную коммерческую деятельность. Инициирует блокировку конкретно банк.
Антиотмывочное законодательство предписывает банкам подавать информацию в органы финансового мониторинга о крупных переводах физлиц, свыше 10 тысяч долларов.
