17 февраля. Банки смогут блокировать счета россиян и отклонять транзакции на новом основании. Центробанк обновит основания для блокировки счетов.
ЦБ собирается изменить практику банков по контролю за отмыванием денег, сомнительными операциями с обналичиванием денег и финансированием терроризма.
В документ — положение 375-П — вносится целый спектр изменений: от общих правил управления рисками до конкретных признаков сомнительных операций.
В фокусе окажутся операции физических лиц, которые будут идентифицироваться по особым признакам. Например, в числе таких операций, частые переводы в регионы, где активны террористические организации; использование электронных кошельков и криптовалют; переводы через третьи страны из серых списков FATF, ("недостаточно сотрудничающие в борьбе с отмыванием денег"). Также будут вызывать подозрения нехарактерные для клиента резкие увеличения объема операций
Особое внимание будут уделять операциям клиентов банков с цифровым рублем. В частности, банки должны будут выявлять операции с цифровыми рублями, которые могут идти для отмывания доходов, полученных незаконным путем или финансирования терроризма. При наличии подозрений банки обязаны отказывать в операциях с цифровым рублем или открытии цифрового кошелька, передает РБК.