Банк России установил конкретный порог для проверки переводов через Систему быстрых платежей на признаки мошенничества.
Теперь банки будут анализировать операции от 200 тысяч рублей, но только при одновременном наличии нескольких подозрительных факторов.
Проверке подлежат переводы на сумму от 200 тысяч рублей, которые клиент отправляет получателю, не имеющему истории операций с ним за последние полгода. Важным условием является то, что такому переводу должен предшествовать перевод самому себе через СБП.
Данная мера направлена на борьбу с новой схемой мошенничества, когда преступники убеждают людей собрать все сбережения на одном счете через переводы самому себе, а затем похищают всю сумму одним переводом.