Счет в банке могут заблокировать в том случае, если средства поступят из сомнительных источников. Определяется это поисковыми алгоритмами, в соответствии с инструкциями регуляторов (Росфинмониторинга и Центробанка России), рассказал генеральный директор юридической компании Urvista Алексей Петропольский, передает ИА PrimaMedia.
"Чаще всего подозрительными переводами считаются переводы от юридических лиц, из-за границы, переводы из тех источников поступления денежных средств, которые не стандартны для физического лица", — приводит слова эксперта агентство "Прайм".
Юрист добавил, что сомнительными транзакциями считаются однообразные переводы с карты на карту в течение нескольких дней подряд и частое снятие в банкомате наличных с карты. Кроме блокировки счета в банке могут затребовать объяснений, если переводится крупная сумма, а официальный доход низкий.
"Очень часто банки сейчас собирают статистику, кто именно снимает с карты, обналичивает денежные средства. В каждом банкомате стоит камера, и если банкоматы фиксируют тот факт, что один человек в течение короткого времени приходит и снимает с карты принадлежащие разным юрлицам денежные средства, то данные карты тоже могут быть заблокированы", — заметил Петропольский.
