24 июля в ЕАО: принят Устав Биробиджана  
08:00
Биробиджанцев познакомили с нанайской игрой "Апокачи" 
17:15
Заплывом на озере отметили закрытие смены в пионерлагере Уссурийска
17:09
Симбиоз или смерть: Михаил Виноградов о том, как журналистике выжить в эпоху ИИ
17:00
Порыв на теплотрассе в Биробиджане: участок дороги по ул. Шолом-Алейхема перекроют 25 июля
16:58
"Через любовь к своей земле – к любви России": МедиаСаммит на Камчатке раскрыл инструменты в битве за умы
16:55
Специализированную базу для служб охотничьего надзора построят в ЕАО 
16:36
Самолет пропал над Амурской областью
16:25
"Давайте к природе относится практично и бережно, и не только на Камчатке"
15:35
Счета за содержание жилплощади могут уменьшиться в России
15:00
Показ фильма "Донбасс: Память поколений" состоялась на Камчатке
14:45
Полицейские и общественники провели интерактивные уроки безопасности для школьников ЕАО
14:30
Забыла сумку на лавочке и лишилась денег и телефона жительница Биробиджана
13:00
Дома культуры обновляются в Октябрьском районе ЕАО
12:50
Ева и Роман: самые популярные имена новорожденных в ЕАО в июне
12:30
200 тысяч рублей компенсации заплатит биробиджанец за то, что сломал знакомому челюсть
12:00

За какие переводы банки будут блокировать карты и счета россиянам в 2023 году

Если совпадет два подозрительных признака из восьми, клиента банка ждут проблемы
За какие переводы банки будут блокировать карты и счета россиянам в 2023 году https://pixabay.com/
За какие переводы банки будут блокировать карты и счета россиянам в 2023 году
Фото: https://pixabay.com/
Нашли опечатку?
Ctrl+Enter

Россияне, которые переводят деньги с карты на карту, могут столкнуться с неприятностями, если не будут соблюдать правила при отправке денежных средств. Рассказываем, за какие переводы в 2023 году банк может заблокировать карту и "придержать" деньги на счете.

Целый ряд операций банки могут посчитать подозрительными. Есть восемь признаков, если совпадает два из них — банк может заблокировать счет, а отправителю придется отвечать на неудобные вопросы. Эти признаки указаны в инструкции ЦБ РФ.

В частности, под подозрение подпадет ситуация, когда у гражданина больше десяти в день получателей или отправителей. В месяц число не должно превышать 50.

Вопросы вызовет также большое число операций по счету. Если в день больше 30 операций, включая зачисления, списания, переводы и т.п. — это подозрительно.

Недоверчиво банки относятся и к оборотам между физлицами на сумму от 100 тысяч рублей в день и более одного млн в месяц. 

Если между зачислением на счет и списанием с счета прошло меньше минуты — это повод усомниться в "чистоте" клиента банка, считают в ЦБ РФ.

Притом, в "методичке" Банка России сказано также, что подозрительной считается ситуация, когда в течение 12 часов и более одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денежных средств.

На "нравятся" регулятору и случаи, когда в течение недели средний остаток денежных средств на карте на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций за эти же сутки.

Подозрительной считается ситуация, если по карте или кошельку не проводятся операции по оплате товаров или услуг, например, оплате счетов ЖКХ или продуктов в магазине.

И наконец в "черный" список могут попасть клиенты банка, если используют одно и то же устройство для входа в онлайн-банк под разными логинами.

Ведущий юрист Европейской юридической службы Евгений Лучин ранее рекомендовал "стелить соломку" при переводе денежных средств. Для этого нужно указывать назначение платежа в переводе, например, "на питание" — ребенку, "возврат долга" — знакомому и так далее. А если даете в долг приятелю, стоит взять документальное подтверждение.

3427950.jpgРоссиянам сообщили о введении ограничений на снятие наличных в банкоматах

Граждане не смогут снимать наличные в банкоматах в том количестве, в котором привыкли

190929
32
53

Электронный ресурс (Сайт) использует cookies и метрические программы. Продолжая посещение настоящего сайта, пользователь соглашается на смешанную обработку, сбор, использование, хранение, уточнение (обновление, изменение), обезличивание, блокирование, уничтожение своих персональных данных владельцем Электронного ресурса в соответствии с Политикой обработки персональных данных и Согласием на обработку персональных данных Пользователей.
На сайте используются рекомендательные технологии