Банки стали чаще блокировать счета россиян из-за операций, которые кажутся подозрительными. Как пояснил депутат Госдумы Никита Чаплин, избежать проблем можно, если заранее уведомлять банк о крупных переводах.
Основных причин для блокировки пять. Это, в частности, крупные переводы между физическими лицами без указания цели. Вопросы вызывают также многочисленные мелкие переводы по подозрительным схемам. Поступление средств от сомнительных отправителей тоже вызовут настороженность. К таким же сомнительным отнесут операции с криптовалютой без подтверждения легальности доходов. И наконец, банку покажутся крайне странными резкие изменения в финансовом поведении клиента.
По словам Чаплина, важно не только предупреждать банк о крупных переводах, но и как можно быстрее предоставлять документы при уточняющем запросе. Если счет все же заблокировали, разблокировка обычно занимает от 10 до 30 дней, но в сложных случаях может затянуться.
Ранее россияне стали жаловаться, что банки блокируют счета даже за обычные покупки и переводы между друзьями. При этом восстановить доступ к средствам порой невозможно больше месяца.
