Банк может заблокировать переводы клиента между его собственными счетами, если заподозрит попытку повлиять на уплату налогов или отмывание денег.
Как пояснил юрист Игорь Костиков, такая ситуация часто возникает у индивидуальных предпринимателей. Если ИП регулярно переводит деньги со своего предпринимательского счета на личный, банк может расценить это как искусственное завышение расходов для снижения налоговой базы.
Еще одной причиной блокировки служат подозрения в отмывании средств. Особенно это касается случаев, когда на счет поступают деньги из разных банков, а затем сразу же переводятся на другой счет того же владельца.
При возникновении такой блокировки юрист рекомендует лично обратиться в отделение банка для объяснения происхождения средств и целей переводов. Решить этот вопрос дистанционно, по словам эксперта, практически невозможно.
