Внезапные блокировки банковских переводов стали для россиян серьёзной проблемой. Чтобы её избежать, следует свести к минимуму вероятность возникновения подозрений у банка, советует старший преподаватель кафедры банковского дела университета "Синергия" Андрей Сироткин.
Он напомнил, что у финансовой организации вызовут вопросы регулярные переводы самому себе между картами разных банков на суммы от 200 тысяч рублей. Также рискованно принимать многочисленные платежи от разных лиц, даже маленкие суммы. В этом случае "проще получить статус самозанятого и платить налоги со своей деятельности", считает эксперт.
Если отправляете деньги родственникам в другой регион, лучше чётко указать назначение платежа в комментарии. Например, "подарок" или "личные нужды". Это поможет банку понять законность операции.
Никогда не переводите деньги по просьбе незнакомцев, никому не передавайте данные карты и доступы к онлайн-банку. А при смене персональных данных сразу сообщайте об этом в банк.
Граждане имеют право переводить личные средства, но важно делать это открыто, быть максимально прозрачным. А банкам стоит понятно объяснять причины блокировок, приводит слова Сироткина "Прайм".
