Жителям ЕАО, желающим обменять валюту на сумму более 15-ти тысяч рублей, придется проходить более строгую процедуру идентификации, начиная с воскресенья, 27 декабря. Центробанк потребовал от граждан обязательного предъявления паспорта, если сумма операции превысит установленный порог. Заполнение анкетных данных возложено на кредитные организации, сообщает ИА ЕАОMedia со ссылкой на сайт регулятора.
В постановлении ЦБ РФ №499-П указано, что при обмене свыше 15-ти тысяч рублей клиенту потребуется не только предъявить паспорт, но и заполнить анкету. Необходимо будет указать фамилию, имя, отчество, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства, ИНН (при его наличии), а также иные сведения "по усмотрению кредитной организации".
Справка: Согласно закону ФЗ-115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", идентификация клиента не должна осуществляться при проведении операций с денежными средствами, если их сумма не превышает 15 тысяч рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15-ти тысячам рублей.
"Вступающие в силу с 27 декабря новые правила идентификации банками клиентов не создадут гражданам дополнительных сложностей при обмене валюты. При покупке или продаже валюты на сумму до 15-ти тысяч рублей идентификация клиента по-прежнему не требуется. Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк", — заверяет пресс-служба Центробанка РФ.
Центробанк уточняет, что "законодательство не обязывает физических лиц самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путем заполнения анкет".
"По мнению участников рынка, вступление в силу новой нормы увеличит операционную нагрузку как на фронт-, так и на бэк-офисы кредитных организаций. Банки будут стремиться переводить такие операции в безналичные каналы, что, в свою очередь, может привести к резкому сокращению количества обменных пунктов", — сообщает ИА "Банкир.Ру".
Опрошенные РБК банкиры и сотрудники обменников заявили, что новый порядок покупки и продажи валюты не изменится, но соглашаются, что с введением новых правил вырастет документооборот и время операций.
ССЫЛКА ПО ТЕМЕ:
Участники ВЭД ЕАО проштрафились на 1 млн рублей из-за нарушений валютного законодательства
