Банк "Открытие" объявил о крупнейшем плановом погашении структурных продуктов с защитой капитала* по стратегии доверительного управления "Структурированная". 80% инвестиционных идей в пулах стратегии с участием более четырех клиентов принесли доход, превышающий текущий уровень депозитных ставок — на уровне 13% годовых в рублях и 5% в долларах США, сообщает ИА SakhalinMedia со ссылкой на пресс-службу банка "Открытие".
Стратегия "Структурированная" ориентирована на получение абсолютного прироста стоимости активов за счет роста базового актива, а также обеспечивает защиту инвестированного капитала*. Средства инвестируются в производные финансовые инструменты, базовым активом которых являются финансовый инструмент, например, акции компаний или индекс, от их динамики и зависит итоговая доходность клиента.
Денежные средства клиентов в рамках текущих погашений по стратегии "Структурированная" были инвестированы в структурные продукты на базе акций компаний Apple, Walt Disney, MasterCard, Microsoft, Boing и других, а также в биржевые фонды, осуществляющие вложения в золото и глобальный рынок недвижимости.
Общее количество клиентов, разместивших средства в стратегию в рублевые и долларовые продукты, превысило 10 тысяч человек. Средний срок инвестирования в зависимости от базового актива составил от 17 до 24 месяцев.
Наибольшую доходность продемонстрировали структурные продукты с базовым активом**:
- MasterCard – 14,3% годовых в рублях;
- Walt Disney – 14,2% годовых в рублях и 7,5% в долларах США;
- Microsoft – 13,6% годовых в рублях и 16,8% в долларах США;
- Apple – 15 % годовых в рублях и 6,4% в долларах США;
- ETF SPDR Gold Trust – 7,6% годовых в долларах США;
- ETF iShares U.S. Real Estate – 8% годовых в долларах США.
Инвестиционные идеи стратегии "Структурированная", которая представлена в линейке продуктов управляющей компании "Открытие", разработаны совместно с "Открытие Брокер" в рамках проекта "Открытие Инвестиции" — единой платформы, созданной на базе банка "Открытие", "Открытие Брокер" и УК "Открытие". Через банковский, дистанционный и брокерский каналы продаж "Открытие Инвестиции" предлагает клиентам финансовые инструменты и индивидуальные инвестиционные стратегии.
— Снижающиеся процентные ставки диктуют новые рыночные условия, и мы подстраиваемся под рынок, создавая структурные продукты, слабо зависимые от ставок и позволяющие получать ощутимый доход даже при слабом росте рынка либо его отсутствии. При этом на инвестиционные идеи могут оказывать влияние малопрогнозируемые события, — отметил начальник управления структурных продуктов "Открытие Брокер" Антон Плясунов.
*Защита капитала обеспечивается по истечению срока стратегии при условии исполнения обязательств контрагента по сделкам/эмитента. Сумма инвестированного клиентом капитала, а также полученный финансовый результат по окончании срока стратегии будут уменьшены на расходы и вознаграждения, предусмотренные Договором, издержки, связанные с конвертацией валюты и разницей валютных курсов, а также на налог на доходы физических лиц.
**Указана средняя доходность по пулу клиентов
— Структурные продукты – оптимальная альтернатива для клиентов, которых не устраивает доход по депозитным ставкам, но которые боятся потерять свои сбережения. Такие стратегии совмещают возможность получения дохода от инвестиций на фондовом рынке и обеспечивают при этом защиту инвестированного капитала за счет вложений средств в инструменты с фиксированной доходностью, — рассказал начальник управления инвестиционных продуктов и технологий УК "Открытие" Евгений Горбунов.
Минимальная сумма инвестирования по стратегии "Структурированная" составляет 100 000 рублей. Плата за управление — 1% годовых от стоимости активов, переданных клиентом в управление.
СПРАВКА: Управляющая компания "Открытие" основана в 2000 году. Компания входит в состав группы банка "Открытие". УК "Открытие" предоставляет услуги для частных и институциональных клиентов, ключевые направления деятельности: управление активами паевых инвестиционных фондов, индивидуальные инвестиционные счета, оказание услуг доверительного управления, инвестирование средств НПФ, страховых компаний, эндаумент-фондов, саморегулируемых организаций (СРО). Под управлением УК "Открытие" находятся 10 открытых ПИФов и 2 закрытых ПИФ, а также 11 целевых капиталов эндаумент-фондов. Компании присвоен индивидуальный рейтинг надежности рейтингового агентства "Эксперт РА" — "А++" (наивысший уровень надежности и качества услуг). УК "Открытие" является членом Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР). Компания стала победителем в номинации "Лучший управляющий для розничных инвесторов" конкурса "Элита фондового рынка" за 2018 год.
Активы под управлением на 31.12.2019 г. — более 165 млрд руб.
АО "Открытие Брокер" — одна из крупнейших в России инвестиционных компаний, входит в состав группы банка "Открытие". Основанный в 1995 году, на протяжении многих лет брокер входит в число ведущих операторов торгов Московской биржи (объём операций на фондовом рынке в первом полугодии 2019 г. превысил 8,3 трлн рублей). "Открытие Брокер" обслуживает более 202 000 клиентов. Компания имеет максимальный рейтинг надёжности на уровне "ААА.iv", ежегодно подтверждая его с 2010 года. "Открытие Брокер" многократно становился лауреатом различных профессиональных конкурсов и премий.
Банк "Открытие" входит в перечень системообразующих кредитных организаций, утвержденный Банком России. "Открытие" развивает все основные направления бизнеса классического универсального банка: корпоративный, инвестиционный, розничный, МСБ и Private Banking. В состав группы "Открытие" входят компании, занимающие лидирующие позиции в ключевых сегментах финансового рынка: страховая компания "Росгосстрах" (страхование), "Открытие Брокер" (брокерские услуги), управляющая компания "Открытие", "НПФ Открытие" (рынок пенсионных накоплений), АО "Балтийский лизинг", АО "Таможенная карта". Надежность банка подтверждена рейтингами российских агентств АКРА ("АА-(RU)") и Эксперт РА ("ruAA-"), а также международным агентством Moody’s ("Ba2"). Стратегия развития банка до 2021 года предусматривает увеличение скорости, повышение качества обслуживания клиентов, запуск и развертывание в регионах системы сбора биометрических данных, а также реализацию других передовых финтех-идей.
