С прошлого года действует AI-модель, разработанная ПАО Сбербанк, и алгоритмы фрод-мониторинга для помощи клиентам, столкнувшимся с псевдоброкерами. Сбербанк провёл обучающие вебинары и мероприятия, разместил посты в социальных сетях. Были предотвращены переводы на сумму более 850 млн рублей, объем мошенничества сократился почти на 80%, сообщает ИА PrimaMedia.
Мошенники регулярно звонят клиентам Сбербанка с предложением брокерских или дилерских услуг. Псевдоброкеры обещают преумножение капитала и высокодоходные инвестиции, но на самом деле действуют с целью получить денежные средства. Чтобы обезопасить клиентов, сотрудники банка разработали AI-модель и алгоритмы фрод-мониторинга.
"Повышение финансовой грамотности и киберкультуры — одно из главных направлений борьбы с социальной инженерией. Сбербанк ведет последовательную разъяснительную работу по повышению киберграмотности населения РФ: мы проводим обучающие вебинары и мероприятия, размещаем посты в социальных сетях и материалы в СМИ. Так, в "Сбербанк Онлайн" (6+) для наших клиентов доступны статьи, сторис и тесты по кибербезопасности, помогающие выработать практические навыки противостояния мошенникам", — рассказал заместитель председателя правления Сбербанка Станислав Кузнецов.
В своих постах банк предупреждает клиентов: прежде чем переводить деньги, нужно убедиться в том, что у компании есть лицензия на осуществление брокерской или дилерской деятельности. Список компаний, имеющих такие лицензии, представлен на сайте Центрального банка в Справочнике участников финансового рынка. Сотрудники банка также отмечают, что реальные брокерские или дилерские компании не просят перевести деньги на карту третьего лица.
Отправленные на счёт мошенников деньги банк вернуть не сможет, так как списание произошло по инициативе самих клиентов. По действующему законодательству РФ, банки не вмешиваются в договорные отношения между плательщиками и получателями средств. Но если клиент сообщил код из СМС или данные карты — позвонить в Сбербанк необходимо. О факте столкновения с мошенниками также нужно сообщить банку.
"Благодаря нашим усилиям было предотвращено более 850 млн рублей переводов, а также остановлена выдача более 600 кредитов для "инвестирования" на общую сумму 190 млн рублей. Эти средства наши клиенты собирались отдать в руки мошенникам. Ко второму кварталу 2020 года объем мошенничества по направлению "псевдоброкеров" сократился почти на 80%", — подчеркнул Станислав Кузнецов.
