В последнее время клиенты российских банков сталкиваются с вопросами о родственных связях при попытке перевести крупную сумму, сообщают СМИ. Разбираемся, насколько распространены подобные случаи и что будет, если проигнорировать вопросы.
По мнению MBA-профессора практики по цифровым финансам РАНХиГС Алексея Войлуков, новость подана не совсем корректно. По его словам, имеется в виду не обычная процедура, а дополнительная проверка.
"Если операция обладает всеми нормальными признаками и соответствует всем нормативным актам, то банк просто автоматом делает перевод", — пояснил эксперт.
Проверка запускается, только если система банка видит красные флаги: например, перевод идёт на счёт, который может быть связан с мошенниками. После этого владельцу счёта звонит сотрудник службы безопасности и уточняет детали: полные данные получателя, кем он приходится отправителю (например, родственник или знакомый), а также цель перевода. Главная цель звонка — убедиться, что клиент совершает платёж осознанно, его не обманывают и деньги не уходят к злоумышленникам.
Клиент теоретически может отказаться отвечать на вопросы. Но тогда перевод, скорее всего, так и останется заблокированным, предупредил председатель совета Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов.
Чтобы его разморозить, банк, вероятно, попросит прийти в отделение и подтвердить свои намерения лично. Забота о безопасности клиентов — это обязанность банка. Однако "будет абсолютно неверно", если такие проверки превратятся в чрезмерные ограничения и начнут мешать переводить деньги — например, долг — друзьям или знакомым, приводит слова специалиста BFM — телеграм-канал радио "Бизнес ФМ" (18+).
С 1 января правила по выявлению подозрительных операций станут строже. В список рискованных действий, например, добавят смену номера телефона, привязанного к онлайн-банку, и крупный перевод самому себе через систему быстрых платежей (СБП).
Таисия Колоброд
